دراسة حالة

فالي للتأمين - تحويل إدارة ملفات التأمين إلى نظام ذكي متكامل

قدّمنا لفالي للتأمين الشي اللي ما قدر يقدّمه لهم إكسل يومًا: نظام يعطيهم رؤية فورية لآلاف ملفات التأمين، ويقدّم إجابات لحظية لكل عميل بدون انتظار.

VI

العميل:

فالي للتأمين

السنة:

2024

المجال:

التقنية التأمينية

الخدمات:

نظم إدارة علاقات العملاء (CRM)

كتابة تجربة المستخدم وكتابة المحتوى

الذكاء الاصطناعي

التحليلات والتقارير

تصميم تجربة المستخدم والواجه

تصميم وتطوير المواقع الإلكترونية

الملخص التنفيذي

الي للتأمين كانت تضيع تقريبًا 3 ساعات يوميًا من وقت كل موظف في “رياضة الإكسل”، وكل غلطة في معادلة كانت تفتح سلسلة أخطاء ما تنتهي. حوّلنا طريقة شغلهم بالكامل إلى نظام ذكي يتتبّع كل ملف تأمين لحظة بلحظة، يرسل تنبيهات تلقائية للعملاء، ويخلّيهم يعرفون كل موعد قبل يوصل. اختفى سؤال “وين الملف؟”، وتحوّل الفريق من ناس تطفي حرائق إلى مستشارين عندهم وقت يطوّرون العمل ويخدمون عملاءهم أفضل. النظام الجديد وفّر أكثر من 4000 ساعة بالسنة، ورجع الفريق يشتغل بثقة مو بردّة فعل.

حل ديجيتال بنش

ما بدأنا من الكود، بدأنا من الناس. قضينا أسبوعين نتابع فريق فالي للتأمين كيف يتعاملون مع الملفات، كيف يبحثون في الإيميلات، وكيف يتورّطون لما أحد يغيب وملفاته معه. من التجربة الواقعية بنينا لهم نظام يربط كل شيء: حالة كل ملف، مواعيده، وتاريخه، وكل شي متاح لحظيًا. العملاء يقدرون يدخلون ويشوفون ملفاتهم بأنفسهم بدون ما يحتاجون يتواصلون. وبجانب النظام التقني، صممنا لهم هوية جديدة وموقع عصري يعبّر عنهم كشركة تأمين تقنية ومتقدّمة. اليوم ما عاد فيه “بشيّك وأرد عليك”، كل معلومة واضحة، وكل موعد متعقَّب، وكل عميل مطّلع على وضعه بدقة.

كانت شركة فالي للتأمين تواجه تحديًا حقيقيًا في إدارة ملفات تأمينية معقّدة، بسبب اعتمادها على جداول "إكسل" اللي كانت تضمن بطء في الأداء وكثرة أخطاء. احتاجت أتمتة شاملة تربط بين الدقة التنظيمية وجودة خدمة العملاء، وتخلّي كل عملية تسير بانسيابية وثقة.

VI
منطلق - منطلق - منطلق - منطلق - منطلق -

التميّز الحقيقي مو في الجداول، بل في نظام CRM مصمّم على القياس.

وش كان فعلاً مهم لفالي للتأمين

كان لازم فالي للتأمين تتخلّص من الاعتماد على "إكسل" في بيئة التأمين المعقّدة، لأن الجداول كانت تخلق فوضى بيانات يصعب تتبّعها.

التحدي

الأنظمة التأمينية الجاهزة كانت محدودة، تقدم الأساسيات فقط وتخلي أغلب العمل يدوي.
 الجداول سببت عزلة بين البيانات، بدون معالجة تلقائية أو تعاون فوري بين الفرق.
 الحلول الجاهزة ما كانت تقدر تتعامل مع متطلبات التنظيم المعقّدة ولا تواكب سرعة العمل.

الحل

بنينا نظام إدارة عملاء (CRM) مخصّص، مبني حول الأتمتة أولًا.
 النظام ينفّذ معالجة ذكية للبيانات، ويطبّق الأتمتة في كل قرار تشغيلي.
 النتيجة؟ أداء أعلى، عمليات أسرع، ونظام يقدم إمكانيات ما يحلم فيها "إكسل".

VI

منهجيتنا المميزة: فهم عميق لآلية العمل

بدأنا بتحليل شامل لتدفقات العمل ومتابعة الفريق ميدانيًا عشان نفهم طريقة الشغل الفعلية قبل نكتب أول سطر كود. هذا الفهم الواقعي هو اللي خلى الأتمتة تمشي بانسيابية مع سير العمل اليومي، من رفع الملفات إلى التواصل مع العملاء. ركّزنا إن النظام يشتغل مثل عقل الموظف المتمكن لكن بسرعة ودقة أعلى، ويعكس كل التفاصيل اللي تهم الفريق في حياتهم اليومية.


تفوق النظام تقنيًا من خلال هيكل CRM مصمم خصيصًا لعمليات التأمين، يدمج الأداء العالي مع الامتثال التنظيمي، ويقدّم معالجة بيانات ذكية بدون تدخل يدوي. النتيجة كانت أداء مستقر، نظام يشتغل بثقة، وتجربة عميل أوضح وأسهل، تخلّي الخدمة أكثر احترافية وتنافسية.


النظام الجديد ما كان مجرد تطوير تقني، بل تحول تشغيلي وثقافي كامل. فالي للتأمين انتقلت من بيئة تعتمد على الجداول إلى منظومة تشغيل ذكية ومترابطة ترفع الكفاءة وتزيد الثقة في كل خطوة، وتخلي الفريق يشتغل على النمو بدل الانشغال بالمهام المتكررة.

كيف نحوّل الأفكار إلى تجارب سلسة

team

شفنا فجوة واضحة في سوق التأمين، كثير من الشركات تتعامل مع ملفات تنظيمية معقدة وما زالت تشتغل على “إكسل” وبرامج أساسية. ركّزنا على خلق حل شامل يربط الأتمتة بالشفافية، ويوازن بين الكفاءة التشغيلية وتوقعات العملاء من ناحية السرعة والدقة والامتثال.

Aleksander-Stós

ألكسندر ستوش

المدير التقني والمؤسس المشارك

أغلب الناس يشوفون ملفات التأمين كمهمة مملة، لكن إحنا شفناها كتحدي إدارة بيانات معقّد داخل خلايا “إكسل”. فالي للتأمين كانت بنَت حلول ذكية داخل جداولها عبر السنين، فبدال ما نهدمها، ترجمناها إلى نظام يفكر مثل أفضل موظف عندهم. اليوم يعالجون ملفات أكثر بفريق أصغر، لكن بجودة أعلى وثقة أكبر. السر مو في التقنية نفسها، السر إنك تحترم التعقيد وتفهمه قبل ما تحاول تبسّطه."

الأثر التجاري: خلق قيمة على نطاق واسع

فالي للتأمين حققت نقلة تشغيلية فورية بفضل الأتمتة الكاملة اللي ميّزتها عن المنافسين اللي ما زالوا يعتمدون على الجداول. الأداء التقني للنظام الجديد وصل لمستوى الشركات الكبرى، ومعالجة العمليات صارت آلية بالكامل، ما خلّى فيه أي مجال للأخطاء أو التأخير. قدرات التشغيل الجديدة انعكست على الفريق اللي صار يستهدف التميّز التشغيلي بثقة ودون أي قيود يدوية.


الأداء التقني وفّر أتمتة عالية الجودة مقارنة بأي نظام جداول، مع كفاءة ثابتة حتى في فترات الضغط العالية، وتكامل سلس مع سير عمل التأمين القائم، وأدوات تحليل احترافية تسهّل إدارة العمليات وتشغيلها بكفاءة.


نظام فالي للتأمين مبني على هيكل قابل للتوسع يدعم النمو غير المحدود، ويوفر ميزة تنافسية صعب على أي شركة ثانية تقلدها. الأتمتة الشاملة أعطت أداءً مستقرًا ومتفوقًا من خلال التحسين المستمر، وصار النظام أصلًا تشغيليًا فعليًا للشركة بدل ما يكون مجرد أداة تأمين تقليدية.

VI
النتيجة المرغوبة

هدفنا كان نخلق تجربة تشغيل مؤتمتة تبني الثقة التشغيلية وتدعم النمو المستدام. النتيجة كانت أتمتة شاملة خلّت الفريق يشتغل بتركيز أكبر، ويستثمر وقته في التطوير بدل الإدارة اليومية المرهقة.

تحرر تشغيلي وأتمتة شاملة

حوّلنا فوضى الجداول إلى نظام مركزي واحد يجمع كل شيء في مكان واحد. النظام صار المصدر الوحيد للحقيقة، يحدّث البيانات لحظيًا، ويستبدل ساعات التحديث اليدوي والإيميلات اليومية بتزامن آلي كامل. النتيجة كانت وفـر ثلاث ساعات يوميًا لكل موظف، يعني أكثر من 4000 ساعة بالسنة رجعت للإنتاج والنمو بدل المهام المتكررة.

شفافية العملاء وتميّز الخدمة

بنينا نظام يغيّر علاقة العميل بالشركة من تجربة معقّدة إلى تجربة فورية وواضحة. صار العميل يقدر يتابع حالة ملفاته، يحمّل المستندات، ويتلقى تأكيداتها فورًا بدون انتظار. هذا التحول غيّر أسلوب التواصل بالكامل، خلاه تفاعلي ومباشر، ورفع رضا العملاء بشكل كبير لأن الخدمة صارت استباقية بدل ما تكون ردّة فعل.

مرونة تنظيمية وثقة في الامتثال

صممنا بنية تقنية تتعامل مع التغيّرات التنظيمية وكأنها جزء طبيعي من النظام، مو أزمة تشغيلية. خلال ستة أشهر فقط تم التعامل مع أكثر من 1700 تحديث تنظيمي بدون أي توقف في الأداء. النظام صار يطبّق المتطلبات الجديدة فورًا ويحدّث الأسعار والمستندات والاشتراطات بدون تدخل يدوي، مما رفع جاهزية فالي للتأمين في كل ولاية.

أساس قابل للتوسع ونمو مستقبلي

الهندسة المعمارية للنظام صُممت لتخدم النمو بدون ما تزيد الأعباء التشغيلية. صار يقدر يتعامل مع عدد أكبر من الملفات والأعمال بسهولة، ويتكيّف مع متطلبات جديدة من أي جهة تنظيمية. ومع أدوات التحليل الذكية، صار عند فالي للتأمين رؤية أوضح لاتخاذ قرارات استراتيجية مبنية على بيانات فعلية، مو تخمين.

ليش نجح هذا التحول

نجح المشروع لأن الفريق ركّز بشكل صارم على الميزات اللي فعلاً تخلق عائد وتضيف قيمة حقيقية، بدل الميزات الشكلية اللي تستهلك الموارد بدون فائدة. تركيزنا الاستراتيجي على العائد على الاستثمار (ROI) حقق أكثر من 150 ألف يورو في معاملات معالجة، وأكثر من 10 آلاف مستخدم نشط، وكل هذا بدون الزوائد البرمجية اللي عادة تسبّب فشل 70٪ من الأنظمة المشابهة.


التفوق التقني من خلال البنية المؤتمتة وفّر دقة وسرعة تشغيلية أعلى بكثير من الحلول اليدوية. الأتمتة الشاملة بنت كفاءة تشغيلية متكاملة مع أداء قابل للتوسع، وحافظت على امتثال تنظيمي دقيق داخل النظام.


ومع استمرار نمو فالي للتأمين، تتوسع البنية السحابية بسلاسة تامة. التحديثات والميزات الجديدة تنزل بدون أي توقف، والتكاملات توسّع قدرات الخدمة بشكل مستمر. البيانات اللي يجمعها النظام صارت موردًا استراتيجيًا للتحليل والتنبؤ بالمتغيرات التنظيمية. فالي للتأمين اليوم ما تواكب التحول الرقمي فقط، بل تقوده داخل سوقها بثقة وابتكار.

Two women
VI
VI
VI
نتائج المشروع

تحوّل فالي للتأمين كان قرار استراتيجي باختيار الأتمتة المتقدمة بدل الحلول اليدوية السهلة. الحاجة التشغيلية كانت موجودة من الأساس، والرغبة في الكفاءة ما كانت جديدة، لكن اللي كان مفقود هو التنفيذ الكامل المدموج مع الامتثال التنظيمي. الجمع بين الاثنين خلق رابط حقيقي بين عمليات تقديم ملفات التأمين والميزة التنافسية المؤتمتة اللي جاء بها نظام CRM المتطور.

نظرة للمستقبل: ميزة خدمات التأمين المؤتمتة

شراكتنا المستمرة مع فالي للتأمين تفتح مجالات دخل جديدة من خلال تكاملات استراتيجية متقدمة. بعد ما صار كل شيء الآن على السحابة وفي نظام مركزي، فالي تقدر تتصل مباشرة بأنظمة الموارد البشرية لعملائها وتسحب بيانات الموظفين المطلوبة لتقديم الملفات بشكل تلقائي بدون أي إدخال يدوي. حاليًا نطوّر تكاملات (API) جديدة مع مزودي خدمات الرواتب والمنصات التنظيمية في الولايات، بحيث 
يصير النظام يربط كل الأطراف ببعضه مباشرة.


هذا التكامل بين الأنظمة ألغى إدخال البيانات المكرر بين الجهات، وقلّل الأخطاء التشغيلية، وخلى فالي للتأمين تتقدّم بخطوة عن منافسيها كقائد تقني في سوق التأمين بكاليفورنيا. لما عميل يحدّث بيانات موظف في نظامه، النظام عند فالي يتحدث تلقائيًا، ولما تتغير متطلبات الولاية، التحديث ينعكس فورًا على كل العملاء المتصلين. كل تكامل جديد نضيفه ما يوفر وقت بس، بل يزيد من اعتماد العملاء على فالي كجزء أساسي في عملياتهم اليومية.

Log in
VI
VI
Valley Insurance
Final outcome

ديجيتال بنش ساعدت فالي للتأمين في التحول إلى نظام مؤتمت بالكامل. التحول كان إعادة بناء لطريقة العمل، حيث يربط النظام الذكي جميع العمليات بدقة، موفراً الوقت والجهد، ويرفع كفاءة الفريق.

جينا دويل

الرئيس التنفيذي والمؤسس، ڤالي للتأمين

فريق ديجيتال بنش نال إشادة كبيرة على كفاءته، واجتهاده، ونهجه الاستباقي في إدارة المشروع. التواصل معهم كان ممتاز والتسليم دائمًا في الوقت المحدد. الفريق كان متعاون وسهل التعامل، وأثبت احترافية عالية في كل مرحلة من مراحل العمل."

دراسات الحالة

اقرأ المزيد عن أعمالنا

إستراتيجية العلامة التجارية

إستراتيجية المحتوى

التصور ثلاثي الأبعاد

برمجيات بريمير لقطاع الإنشاءات – تخطيط استراتيجي يساعدك على النمو

CGI وما بعد الإنتاج

الإخراج الفني

التصوّر الثلاثي الأبعاد

بناء أنريل إنجن – بيئات مخصّصة للسيارات

إستراتيجية العلامة التجارية

إستراتيجية المحتوى

التصوّر ثلاثي الأبعاد

تحوّل برمجيات سي أند أر – ٤٠ عامًا من الإرث والتميّز في السوق

إنتاج الصور والفيديو

الإشراف الفني

إنتاج المحتوى المرئي

فنادق نوبو - تجارب ضيافة فاخرة بأسلوب يفوق التخيلات

استراتيجية العلامة التجارية

هوية العلامة التجارية

استراتيجية المحتوى

منصة أوبس للتوظيف تغيّر البحث عن الوظائف في المملكة العربية السعودية

1/5