فولكرم - تحويل عمليات التأمين بأتمتة مدعومة بالذكاء الاصطناعي
برمجيات أتمتة ذكية تحوّل مهام التأمين من 4 ساعات إلى 10 دقائق، لأكثر من 100 وكالة تسعى إلى تحرير وقت وكلائها للعمل الذي يستحق الاهتمام.
العميل:
فولكرم
السنة:
2024
المجال:
تقنية التأمين
الخدمات:
تطوير البرمجيات المتكامل
تكامل الذكاء الاصطناعي
هندسة الأنظمة
تكامل المؤسسات
.png?width=3840&quality=85)
العميل:
فولكرم
السنة:
2024
المجال:
تقنية التأمين
الخدمات:
تطوير البرمجيات المتكامل
تكامل الذكاء الاصطناعي
هندسة الأنظمة
تكامل المؤسسات
الملخص التنفيذي
احتاجت فولكرم إلى منصة أتمتة تأمين جاهزة للإنتاج، تُبسّط عمليات الوثائق من مرحلة الاقتراح حتى التحقق. بصفتنا شريكًا تطويريًا متكاملًا، تولّينا بناء المنصة بالكامل، مع تعاون وثيق مع الفريق المؤسس في فولكرم على توجيه المنتج ومنطق التأمين الخاص. تعالج المنصة مئات العمليات يوميًا، وتُقلّص وقت معالجة الوثائق من 4 ساعات إلى 10 دقائق، وتخدم أكثر من 100 وكالة منذ أشهر قليلة من الإطلاق.
حل ديجيتال بنش
اندمجنا مباشرةً في فريق هندسة فولكرم، وحضرنا جلسات العملاء وترجمنا الملاحظات إلى برمجيات عاملة في اليوم ذاته. قامت الشراكة على تقسيم واضح: قدّم فريق قيادة فولكرم الخبرة في قطاع التأمين وتوجيه المنتج، بينما وفّرنا نحن الطاقة الهندسية والبنية التقنية. بنينا ثلاثة محركات أساسية، توليد العروض آليًا وأدوات المقارنة الذكية والتحقق من الامتثال، على بنية معيارية قابلة للتوسع عبر الوكالات، مع الحفاظ على الدقة التي تتطلبها عمليات التأمين.
واجهت فولكرم تحدي تحويل سير عمل التأمين المعقدة إلى برمجيات آلية، إذ كان الفريق المؤسس يمتلك الخبرة في القطاع والرؤية الواضحة للمنتج، لكنه كان بحاجة إلى فريق هندسي متفرغ قادر على البناء السريع والتطوير المستمر والنمو جنبًا إلى جنب مع الأعمال.

أتمتة التأمين تنجح حين يتعلم المهندسون تفاصيل القطاع مباشرةً ممن يفهمونه. البرمجيات التي تحوّل عمليات الوكالات تستلزم أن تتم قرارات المنتج والقرارات الهندسية في المحادثة ذاتها.
فهمنا لما كان يهم فولكرم
احتاجت فولكرم إلى تحويل سير عمل وثائق التأمين المعقدة إلى برمجيات، في قطاع كانت المعالجة اليدوية هي المعيار السائد فيه. كان المؤسسون يفهمون المشكلة جيدًا، وما احتاجوه فعلًا كان فريقًا هندسيًا قادرًا على مواكبة طموحهم.
التحدي
احتاجت فولكرم إلى تحويل سير عمل وثائق التأمين المعقدة إلى برمجيات، في قطاع كانت المعالجة اليدوية هي المعيار السائد فيه. كان المؤسسون يفهمون المشكلة جيدًا، وما احتاجوه فعلًا كان فريقًا هندسيًا قادرًا على مواكبة طموحهم.
الحل
أصبحنا فريق هندسة فولكرم. عمل مطوّرونا مباشرةً ضمن سير عمل المنتج، بناءً على بنية المنصة التحتية وطبقات التكامل وتجارب الواجهة الأمامية، بينما تولّى المؤسسون توجيه مكونات الذكاء الاصطناعي والمنطق الخاص بالقطاع. هذا التقسيم أتاح لكل طرف التركيز على ما يتقنه.

منهجيتنا المميزة: ذكاء موجّه لقطاع التأمين
بدأنا بتحليل شامل لسير عمل التأمين وتدريب نماذج الذكاء الاصطناعي على التعرف بالوثائق. أثرت خوارزميات الذكاء الاصطناعي لدينا على القرارات الآلية من تحليل الوثائق إلى تحسين التحقق، مما بنى كفاءة عالية من خلال تطور تقني حقيقي.
حقّق التميز التقني عبر البنية المدعومة بالذكاء الاصطناعي أداءً متفوقًا مقارنةً بالأنظمة اليدوية، مع تكامل مؤسسي مصمم خصيصًا لعمليات التأمين. وأتاح التطوير المخصص وظائف فريدة يصعب تكرارها.
ركّز تطوير المنصة على أتمتة سير العمل بسلاسة، ومعالجة الوثائق بذكاء دون تدخل يدوي، وتقديم رؤى تحليلية قابلة للتطبيق. أسهم هذا النهج الشامل في تحقيق تميز تشغيلي فوري وتموضع تنافسي قوي لمنصة فولكرم.

ألكساندر ستوش
المدير التقني والمؤسس المشارك
كان علينا مواءمة صيغ وثائق شركات التأمين مع تحليل الذكاء الاصطناعي، مع إبقاء البيانات متزامنة مع Applied Epic. واحتاجت كل خطوة إلى فحوصات مرئية حتى يثق الوكلاء بنتائج المقارنة والتحقق. انتقلنا من التشغيل التجريبي إلى 200-300 عملية توليد يوميًا، وقلّصنا وقت التحقق من 4 ساعات إلى نحو 10 دقائق. كانت النتيجة أتمتة موثوقة لأنها تُفسّر نفسها.
ودّك علامتك التجارية تنتشر وتكتسح السوق؟
ابدأ المشروعالأثر التجاري: خلق القيمة على نطاق واسع
حقّقت فولكرم تحولًا تشغيليًا فوريًا من خلال أتمتة الذكاء الاصطناعي، مما ميّزها عن المنافسين الذين يعتمدون على المعالجة اليدوية. وافق أداء المنصة المؤسسية المعايير الاحترافية، فيما استقطبت قدرات معالجة سير العمل الذكية الوكالات الساعية إلى التميز التشغيلي بعيدًا عن قيود المعالجة اليدوية.
على الصعيد التقني، قدّمت المنصة قدرات أتمتة متفوقة مقارنةً بالمنصات اليدوية عبر الشبكات المؤسسية، وأداءً موثوقًا خلال فترات المعالجة المكثفة، وتكاملًا سلسًا مع Applied Epic والأنظمة المؤسسية، وأدوات تحليل احترافية لإدارة المنصة بكفاءة.
توفر منصة فولكرم بنية قابلة للتوسع تدعم النمو دون حدود، وميزةً تنافسية راسخة عبر أتمتة الذكاء الاصطناعي يصعب على المنافسين تكرارها، وتحسينًا مستمرًا للأداء، وتقنيةً خاصة تمثّل أصلًا استراتيجيًا للمنصة لا مجرد وظائف برمجية أساسية.

كان هدفنا تزويد فولكرم بالسرعة الهندسية والبنية المعمارية اللازمة للانتقال من الفكرة إلى ريادة السوق، بينما يركّز فريقهم على الخبرة التأمينية ورؤية المنتج التي تجعل المنصة ذات قيمة حقيقية للوكالات.
فريق هندسي متكامل
لم نعمل بوصفنا مورّدًا خارجيًا. انضم مطوّرونا إلى اجتماعات فولكرم اليومية، وحضروا اجتماعات العملاء، وعملوا ضمن الأدوات وقنوات التواصل ذاتها التي يستخدمها الفريق المؤسس. أتاح هذا النموذج المتكامل صفر تأخير بين قرار المنتج والتنفيذ الهندسي. وحين تغيّرت الأولويات بناءً على ملاحظات السوق، تكيّف فريقنا في اليوم ذاته.
نمذجة سريعة وتسليم متواصل للميزات
كانت السرعة هي الميزة التنافسية. احتاج مؤسسو فولكرم إلى اختبار الأفكار مع وكالات حقيقية بسرعة للتحقق من ملاءمة المنتج للسوق. بنينا سير عمل تطويري قائم على النمذجة السريعة، حيث يمكن إطلاق الميزات الجديدة واختبارها وتطويرها في غضون أيام. مكّن ذلك الفريق المؤسس من البقاء في حوار مستمر مع سوقهم دون الانتظار على دورات تطوير مطوّلة.
بنية التكامل المؤسسي
تطلّبت المنصة تكاملًا عميقًا مع Applied Epic، نظام إدارة الوكالات المعياري في القطاع. صمّمنا طبقة تكامل قائمة على API تُبقي البيانات متدفقة بين الأنظمة دون تدخل يدوي. يدعم هذا التصميم توصيلات مؤسسية مستقبلية تتجاوز تلك النظم، مما يمنح فولكرم مرونة التكيّف مع تطور السوق.
تطوير منصة قابلة للتوسع
صمّمنا المنصة للنمو منذ اليوم الأول. تتيح البنية المعيارية لكل مكوّن التطور باستقلالية دون التأثير على بقية النظام. تتعامل البنية السحابية بثبات مع 200-300 عملية توليد يوميًا، مع هامش مدمج لاستيعاب الزيادات الكبيرة في الحجم مع توسّع شبكة وكالات فولكرم.
لماذا نجح هذا التحول
نجح المشروع بفضل نموذج شراكة مبني على الثقة وتوزيع واضح للمسؤوليات. امتلك مؤسسو فولكرم رؤية المنتج والخبرة في قطاع التأمين ومنطق الذكاء الاصطناعي الذي يجعل المنصة ذكية. وتولّى فريقنا التنفيذ الهندسي وبنية المنصة وسرعة التسليم التي أوصلت المنتج إلى السوق.
لم يكن هذا نموذج تسليم تقليديًا حيث يكتب فريق المتطلبات وينفّذ آخر. كنّا حاضرين في كل نقاش حول المنتج، وكل جلسة ملاحظات مع العملاء، وكل تحوّل استراتيجي. هذا القرب جعل كودنا يعكس احتياجات السوق الفعلية لا الافتراضات المصفّاة عبر الوثائق.
جاء التميز التقني من بناء البنية الصحيحة منذ البداية. منحت البنية التحتية على مستوى المؤسسات والتصميم المعياري والتكامل القائم على API فولكرمَ منصةً تتوسع دون الحاجة إلى إعادة هندسة. وأتاح نهج النمذجة السريعة للفريق المؤسس التحقق من الأفكار مع وكالات حقيقية قبل الالتزام ببناء الميزات كاملةً.
والأهم من ذلك، أن هذا النموذج مكّن فولكرم من التحرك بسرعة الشركات الناشئة مع جودة المؤسسات. بينما كان المنافسون محاصرين في دورات التطوير التقليدية، كانت فولكرم تُطلق وتختبر وتُطوّر مع وكالات حقيقية.





تحوّل فولكرم كان خيارًا واعيًا للتميز بالذكاء الاصطناعي على حساب سهولة العمل اليدوي. كان الطلب التشغيلي حقيقيًا دائمًا، والحاجة إلى الكفاءة قائمة دومًا. ما كان غائبًا هو التطبيق الذكي مقرونًا بجودة مؤسسية، العنصران اللذان ربطا وكالات التأمين بالمزايا التشغيلية الآلية عبر تقنية منصة متقدمة.
نظرة مستقبلية: ميزة منصة التأمين الذكية
باتت فولكرم اليوم معيارًا للتميز في تقنية التأمين. من قيود المعالجة اليدوية إلى قدرات أتمتة الذكاء الاصطناعي. من تجارب البرمجيات الأساسية إلى ميزات تحسين سير العمل الذكي. من القيود التقنية إلى ريادة الابتكار.
يمثّل هذا المشروع مستقبل تقنية التأمين، متجاوزًا سهولة العمل اليدوي نحو حلول ذكاء اصطناعي تخلق مزايا تشغيلية حقيقية وتموضعًا تنافسيًا مستدامًا لمنصات التأمين.
.png?width=3840&quality=85)


.png?width=3840&quality=85)

ساعدت ديجيتال بنش فولكرم على التطور من مفهوم تأمين وظيفي إلى منظومة أتمتة ذكية متكاملة.
سامبهاف أناند
الرئيس التنفيذي والمؤسس، فولكرم
اخترنا ديجيتال بنش لأنهم يمتلكون الخبرة الهندسية التي كنا نحتاجها تحديدًا، لا سيما في التكاملات المؤسسية وبناء بنية منصة قابلة للتوسع. وهي مهارات نادرة وصعبة الإيجاد. لكن ما جعل الشراكة استثنائية هو طريقة عملهم معنا. لم يكونوا مورّدًا ينفّذ متطلبات. كانوا حاضرين، يفهمون المنتج، ويحوّلون أفكارنا إلى برمجيات عاملة أسرع مما توقعنا. كان تكاملًا حقيقيًا، خبرتنا في قطاع التأمين إلى جانب عمقهم التقني.
اقرأ المزيد عن أعمالنا
1/5




.png?width=1140&quality=85)